Crédit immobilier en pratique

Définir son projet : durée, mensualité, apport, assurance...
- Sommaire
- Définition du crédit immobilier
- Mensualité et durée de crédit
- Calcul du Taux Effectif Global et ses composantes
- Lissage de prêts
- Apport personnel sur son crédit
- Analyse de la banque pour octroyer un crédit
- Garantie de crédit et assurance emprunteur
- Protection de l'emprunteur
Choisir le bon prêt immobilier
- Sommaire
- Prêt bancaire
- Prêt épargne logement (PEL) ou Compte épargne logement (CEL)
- Prêts bonifiés : mutuelle, EDF-GDF, fonctionnaire
- Prêts aidés : comparatif
- Prêt conventionné par l’Etat avec APL
- Prêt à l’accession sociale – PAS
- Prêt viager hypothécaire
Les types de taux
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- Taux fixe
- Taux à palier
- Taux révisable ou variable
- Taux capé
Garanties du prêt immobilier
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- Caution immobilière
- Privilège du Prêteur de Deniers – IPPD
- Hypothèque et inscription hypothécaire
Frais du crédit immobilier
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- Frais de dossier prêt immobilier
- Indemnités de remboursement anticipé – IRA
- Interets intercalaires
Etapes d'un prêt immobilier
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- Choisir son offre de prêt
- Choisir son organisme de crédit
- Pièces à fournir pour son dossier de crédit
- Credit scoring : critères d’acceptation crédit
- Lettre d’accord de la banque
- Emission de l’offre de crédit
- Délai de rétractation sur prêt immobilier
- Déblocage des fonds du prêt immobilier
Réglementation du crédit immobilier
- Sommaire
- Loi Scrivener
- Loi Neiertz
- Loi SRU
- Loi Carrez
- Formalisme de l’engagement de caution
- Diagnostics immobiliers
- Promesse unilatérale de vente
- Compromis de vente
- Offre d’achat immobilier
- Rétractation sur une promesse de vente
Votre profil juridique : indivision, divorce, PACS, communauté de biens
- Sommaire
- Emprunteur professionnel ou particulier
- Influence des régimes matrimoniaux
- Couple marié
- Couples pacsés
- Concubins
- Crédit immobilier en cas de divorce
- Achat en indivision
- SCI : Société Civile Immobilière
Fiscalité immobilière
- Sommaire
- Comparatif des dispositifs fiscaux
- Déclaration des revenus fonciers
- Loi Scellier
- Loi Borloo
- Loi Robien Recentré
- Loi Demessine
- Loi Girardin
- Loi Malraux
- Loueur en meublé (LMP/LMNP)
- Démembrement en immobilier
- SCPI - SCPI Robien - OPCI

Rachat de credit

Souscrire un rachat de crédit
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- Pourquoi faire une restructuration
- Eligibilité au rachat de crédit
- Avantages d'un refinancement
- Pièges du rachat de crédit
- Organisme de rachat de crédit
Guide du rachat de prêt
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- Définition rachat de prêt
- Les types de rachat de crédit
- Fonctionnement du rachat de crédit
Types de rachat de crédit
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- Rachat de Crédit personnel
- Rachat de Crédit revolving
- Rachat de crédit assistante maternelle ou routier
- Rachat de crédit retraité
- Rachat de crédit gendarme, policier ou militaire
- Rachat de crédit fonctionnaire
- Rachat de crédit FICP
- Rachat de crédit propriétaire
- Rachat de crédit locataire
- Rachat de crédit travaux
- Rachat de Crédit immobilier
- Rachat de Crédit consommation
Rôle du courtier en rachat de crédit
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- Comparer les offres de rachat de crédit
- Simuler votre rachat de prêt
- Une restructuration de crédit adaptée
Sortir du surendettement
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- Réagir face au surendettement
- Solutions face au surendettement
- Réaménager son taux d’endettement
- Dossier de Surendettement
- Rétablissement personnel
- Plan de redressement
- Effacement de dettes
- Spirale du surendettement des particuliers
- Types de surendettement

Crédit consommation

Les différents types de crédit consommation
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- Quel crédit pour quels besoins
- Crédit affecté : auto, moto, travaux
- Crédit personnel: projet, loisirs, mariage
- Crédit renouvelable: sortie ponctuelle d'argent
- Location avec option d'achat
Le prêt consommation
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- Démarches du crédit consommation
- Eligibilité au crédit consommation
- Organismes de crédit consommation
- Pièces à fournir pour un dossier de crédit
Coût d'un crédit consommation
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- Assurance de prêt consommation
Difficultés sur votre crédit consommation
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- Solutions pour arranger sa situation
- Rachat crédit consommation
- Dossier de surendettement
Législation du crédit consommation
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- Loi Scrivener
- Loi Chatel
- Loi Lagarde

Assurance emprunteur

Assurance crédit : étape par étape
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- Réglementation de l'assurance crédit immobilier
- Contrat d'assurance prêt
- Taux de l'assurance emprunteur
- Calcul de l'assurance de prêt
- Comparatif des assurances prêt
- Bénéficier d’une couverture adaptée
Les différents types d'assurance prêt habitat
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- Délégation d’assurance et assurance groupe
- Assurance décès invalidité, ITT, PTIA
- Assurance perte d’emploi – chômage
- Assurance vie pour les prêts in fine
- Assurance prévoyance
- Assurance sécurité-revente
Assurance de prêt : les questions à se poser
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- Introduction à l'assurance crédit immo
- Visite médicale obligatoire ?
- Quotité d’assurance en cas d'emprunt à deux
- Changer de banque pour une assurance moins chère
- Eléments clés du contrat d’assurance crédit
Situations atypiques d'assurance immobilier
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- Convention AERAS
- Assurance emprunteur pour les cas à risque